# 7. FAQ (SIK SORULAN SORULAR VE ÇÖZÜMLER) ## 7. FAQ (SIK SORULAN SORULAR VE ÇÖZÜMLER)
Tedarikçi Finansmanı nedir? Tedarikçilerin faturalı alacaklarını, anlaşmalı bankalar aracılığıyla diledikleri an nakde çevirebilmelerini sağlayan bir finansman çözümüdür. Tedarikçiler, alıcının kredibilitesinden faydalanarak daha uygun maliyetlerle finansmana erişirken; alıcılar ise ödeme vadelerini esnek bir şekilde düzenleyebilir.
Tedarikçi Finansmanı nasıl çalışır? Süreç şu şekilde işler: 1\. Alıcı firma, Figopara sözleşmesini imzalayarak sisteme dahil olur. 2\. Figopara, bankaların alıcı firma için belirlediği limitleri sisteme entegre eder. 3\. Alıcı firma, Figopara sistemine dahil etmek istediği tedarikçilerin bilgilerini paylaşır. 4\. Figopara, ilgili tedarikçilere sistemi anlatır ve üyeliklerini oluşturur. 5\. Alıcı firma, sisteme üye olan tedarikçilerin onaylanmış faturalarını, iskonto edilebilir tutar ve vadelerini de beliyerek, Figopara’ya aktarır. 6\. Tedarikçi, sisteme yüklenen faturalar için iskonto talebi oluşturarak anlaşmalı bankalardan teklif alır. Ardından Figopara işlem ücretini ödeyerek kendisine en uygun teklifi kabul eder. 7\. Banka, kabul edilen teklif üzerine parayı tedarikçinin hesabına yatırır. 8\. Alıcı firma kendi belirlediği fatura vadesinde, fatura tutarı kadar bakiyeyi ilgili banka hesabına yatırır ve ödemesini yapar.
Tedarikçi Finansmanı kimler için uygundur? Tedarikçi Finansmanı, kurumsal veya KOBİ seviyesinde tedarikçi olarak faaliyet gösteren firmalar için uygundur. Alıcı firmaların güçlü finansal yapıya sahip olması ve tedarikçilerinin finansmana erişimini desteklemek istemesi tercih edilir.
Tedarikçi Finansmanının alıcı için avantajları nelerdir? Gelir Paylaşımı (Rebate) ile ekstra gelir elde etme imkânı sağlar. Vade açma opsiyonu ile maliyetsiz kaynak yaratır. Tek platform üzerinden tüm bankalarla çalışabilir, ayrı ayrı entegrasyon gereksinimi ortadan kalkar. SAP entegrasyonu sayesinde faturalar otomatik olarak sisteme yüklenir ve muhasebeleştirilir. Stratejik tedarikçilerle sürdürülebilir iş ilişkileri kurma imkânı sunar.
Tedarikçi Finansmanının tedarikçi için avantajları nelerdir? Banka kredi limiti gerektirmez; alıcı firmaların banka limitlerinden yararlanarak likidite yönetiminde büyük avantaj sağlanır. Farklı finansal kuruluşların iskonto teklifleri, kullanıcı dostu platform üzerinden aynı anda görüntülenebilir.
Tedarikçi Finansmanının bankalar için avantajları nelerdir? Figopara’nın Kurumsal, Ticari ve KOBİ ekosistemi sayesinde yeni müşteri kazanımına olanak sağlar. Alıcı garantili yapı, riskin büyük kurumsal firmalar üzerinde takip edilmesini sağlayarak risk yönetimini kolaylaştırır. Figopara’nın teknolojik altyapısı sayesinde dijital işlem oranı artar.\ Regülasyonlara uyumlu ve güvenli yapı, bankalar için verimli bir iş modeli sunar.
TFS ile Faktoring arasındaki fark nedir? Tedarikçi Finansmanı, alıcının dahil olduğu ve onay verdiği bir finansman çözümüdür. Faktoring ise alıcının onayına ihtiyaç duymadan tedarikçinin finansman sağlayıcıyla çalıştığı bir yöntemdir. Tedarikçi Finansmanı genellikle daha düşük maliyetli ve alıcının güçlü finansal yapısına dayalıdır, Faktoring ise tedarikçi odaklıdır ve daha esnek bir finansman seçeneği sunar.
İskonto edilecek faturaları Figopara’ya kim yükler? Alıcı firma yükler. Alıcı firma, Figopara'ya üye olan tedarikçilerinin faturalarını sisteme yükler ve ardından iskontolanabilir faturalar sistemde listelenir. Ardından tedarikçi firma, alıcısının yüklediği onaylı faturalar için iskonto talebi başlatabilir. Sistemde sadece Figopara ile anlaşmalı alıcı firmalar tarafından yüklenen faturalar görüntülenebilir.
Figopara’da faturalarımı neden göremiyorum? Eğer iskonto edilecek faturalarınızı göremiyorsanız, tedarikçisi olduğunuz alıcı firmalarla iletişime geçerek onlardan faturalarınızı Figopara’ya yüklemelerini talep edebilirsiniz.
TFS kullanmak için hangi belgeler gerekmektedir? **Alıcılar:** Alıcı sözleşmesi, vergi levhası, imza sirküleri, ticaret sicil gazetesi.\ **Finansörler:** Finanasör Sözleşmesi, Vergi Levhası\ **Tedarikçiler:** Belge istenmez.
TFS İşleminde Teminat veya Kefil Gerekli mi? Hayır, alıcı firma tarafından onaylanan faturalar teminat olarak kullanılır, ek kefil veya ipotek gerekmez.
TFS ile Çek Kırdırma İşlemi Yapılabilir mi? Hayır, çek finansmanı farklı bir üründür. TFS sadece fatura bazlı finansman sağlar. Çek kırdırma işlemleri için Çek Finansmanı ürünleri değerlendirilmelidir.
Tedarikçi Finansmanında ödeme süresi nasıl belirlenir? Ödeme süresi, alıcı ve tedarikçi arasındaki ticari anlaşmaya göre belirlenir. Finansman sağlayıcı, işlem başlatıldığı gün ödeme yapar, alıcı vade süresi geldiğinde finansöre ödemesini yapar.
Tedarikçi Finansmanı kapsamında alınan ödeme, faturanın tamamı mı yoksa belirli bir yüzdesi midir? İkisi de mümkündür. Alıcılar veya finansörlerin onayı dahilinde kısmi olarak iskontolama yapılabilir veya tüm fatura ödenebilir.
Finansman kullanıldığında alıcı firmaya bildirim gider mi? Evet, faturaların kullanılıp, talep başlatıldığına dair bir bilgilendirme maili alırlar. Ek olarak alıcı dilerse işlem başında ve/veya sonunda olmak üzere 2 adımlı bir onaylama süreci mevcuttur.
Tedarikçi Finansmanı kapsamında erken ödeme alındığında tedarikçiye ek bir maliyet olur mu? Evet, finansman sağlayıcı belirli bir iskonto oranı veya komisyon uygular. Bu oran, finansmanın sağlandığı vade ve finansman sağlayıcının koşullarına göre değişir. Ek olarak işlem ücreti (platform kullanım bedeli) alınmaktadır.
İşlem Ücreti nedir? İşlem ücreti, finansal kuruluşlardan gelen iskonto teklifini kabul etmek için Figopara’ya ödemeniz gereken hizmet bedelini ifade eder. Herhangi bir finans kuruluşunun iskonto teklifini kabul etmemeniz durumunda Figopara işlem ücreti ödemeniz gerekmez. Bu ücretler, işlem yapılan faturanın tutarına göre belirlenir. İşlem ücretini her zaman tedarikçi ödüyor olsa da bazı tedarikçilerin işlem ücretlerini alıcıları ödemektedir. Bu, alıcının kendi tercihidir.
Tedarikçinin iskonto işlemi ne kadar sürede tamamlanıyor? Figopara’ya üye olarak tedarikçi finansmanı sözleşmesini imzalaması ve alıcının limit açtığı bankada hesabının olması gerekir.\ Ardından Figopara’ya giriş yapıp yarım dakikalık bir işlemle alıcının sisteme yüklediği onaylı faturalar için iskonto talebinde bulunur ve çıkan matbu ABF formunu imzalayıp bankaya teslim etmesi halinde aynı gün içinde para hesabına yatırılır.
TFS ile Ödeme Sürecini Takip Edebilir Miyim? Evet, Figopara dijital platformu üzerinden tüm işlemlerinizi gerçek zamanlı takip edebilirsiniz.
TFS Üzerinden Kredi Notu Etkilenir mi? TFS işlemleri banka kredisi kullanımı gibi kredi notunu etkilemez.
İskonto işlemleri için banka limitine ihtiyacımız var mı? Alıcı olarak tedarikçilerinize faturalarını vadesinden önce tahsilat imkanı tanıyabilmeniz için entegre olduğumuz bankalarda Tedarikçi Finansman limitlerinizin oluşturulması gerekmektedir.\ Tedarikçi olarak faturalarınızı vadesinden önce tahsil etmek isterken banka limitiniz olması şartı aranmamaktadır. Yalnızca alıcınızın Figopara'da aktif olarak kullandığı bankalarda hesaplarınızın olması yeterlidir.
Vade sonunda anaparayı bankaya kim öder? Vade sonunda anaparayı bankaya alıcı öder. Tedarikçi, işlem sırasında vadeli faturasını bankaya temlik verir ve aradan çekilir. Banka ve alıcı şirket artık başbaşadır. Tedarikçi finansmanı işlemi alıcının kredi limitleri ile yapılan bir işlem olduğu için anaparayı vade dolduğunda bankaya alıcı öder.
Tedarikçi Finansmanı işlemi Katılım Bankacılığı prensiplerine uygun şekilde yapılıyor mu? Evet, Figopara’nın anlaşmalı olduğu Katılım Bankaları arasından seçim yaparak tedarikçi finansmanı ürünümüzü kullanabilirsiniz. Katılım Bankacılığı Prensiplerine uygun olarak gerçekleşen bu işlemde, alıcı firma, bankadan aldığı alım vekaleti ile mal veya hizmet alımlarını gerçekleştirir. Tedarikçiye alacağının vadesinden önce erken ödeme yapılabilir ve tedarikçi, alacağını Figopara üzerinden temlik eder. Böylece, alıcı firma ödeme işlemini tedarikçiye değil, doğrudan finans kuruluşuna yapar.
Tedarikçi Finansmanı API veya ERP sistemlerine entegre edilebilir mi? Evet, finansörler tercih ederse API’lerle entegrasyon desteği sunar. Aynı zamanda alıcılar için de SAP ile entegre edilebilir.
SAP kullanan bir alıcı firma, Tedarikçi Finansmanı sistemine nasıl entegre olabilir? İki yöntemle entegre olunabilir: * **SAP entegrasyonu:** Sisteminizle doğrudan bağlantı kurularak otomatik veri akışı sağlanır. * **SAP paketi entegrasyonu:** Figopara portali manuel kullanmadan, SAP üzerinden baştan sona entegre edilebilmesini sağlayan hazır SAP paketini kullanabilirsiniz.
Tedarikçi Finansmanında alıcının ödeme yapmama riski var mı? Finansman sağlayıcı, genellikle alıcının kredi değerliliğini dikkate alarak finansmanı onaylar. Ancak alıcının ödeme yapmama riski tamamen ortadan kalkmaz.
Tedarikçi Finansmanında işlem iptal edilebilir mi? Finansmana konu olduktan sonra tedarikçi tarafından iptal edilmesi mümkün değildir, finansör iptal edebilir. Tedarikçi ancak talep teklif aşamasında ise iptal edebilir.
Finansörlerin teklifini tedarikçi hangi aşamada görür? Faturalarınızı seçip işlem yapmak istediğiniz finansör seçimlerini yaptıktan sonra talebinizi oluşturunuz. Talep oluştuktan sonra finansörlerin tekliflerini görebileceksiniz.
Tedarikçi teklifi gördükten sonra tercih yapmak istemezse bir ücret öder mi? Hayır, herhangi bir finansör ile devam etmeyi tercih etmezseniz talebinizi bir ücret ödemeden iptal edebilirsiniz.
Finansman başvurusu reddedilirse tedarikçi ne yapmalı? Alıcı tarafından onay reddi gerçekleşti ise tarafınıza bu şekilde bilgilendirme iletilecektir. Sisteme yüklediğiniz faturaların doğruluğundan emin olunuz. Eğer fatura bağımsız bir sorun var ise, müşteri temsilcimiz sizinle iletişime geçecektir.
ABF Sürecinde tedarikçi ne yapmalı? 1. ABF’yi cihazınıza indirip çıktısını alın. E-fatura kullanıcısı değilseniz listedeki faturaların kopyalarını ekleyin, en yakın banka şubesine gidip belgeleri imzalayıp teslim edebilirsiniz. 2. Tedarikçi ABF’yi imzalayıp mail yoluyla finansöre iletir. 3. Finansör dijital ABF kullanıyorsa, Figopara portal üzerinde teklif kabul edilirken dijital ABF onayı verebilir.
Tedarikçi portale girdi ancak faturalarını neden göremiyor? Bu sayfada sadece Figopara ile çalışan alıcılarınız tarafından yüklenen faturaları görüntüleyebilirsiniz. Faturalarınızı görememenizin sebebi, tedarikçisi olduğunuz firmanın henüz bu işlemi yapmamış olmasıdır. Alıcı firma, Figopara'ya üye olan tedarikçilerinin onaylanmış faturalarını sisteme yükler ve ardından iskontolanabilir faturalarınız bu sayfada listelenir. Vade günü geçmiş bir faturayı görüntüleyemezsiniz.
Faturalar portala nasıl yüklenir? Eğer alıcı firma SAP kullanıyorsa, faturalar Figopara Portal'a otomatik bir şekilde yüklenir. Alıcı, Figopara Portal üzerinden faturaları manuel bir şekilde yükleyebilir. Alıcı, Figopara Portal üzerinden faturalarını toplu bir şekilde Excel veya XML şeklinde yükleyebilir.
İşlemlere ait rapor çekilebilir mi? Hem alıcı, hem tedarikçi olarak fatura bazında (tümü, ödeme beklenenler veya ödemesi tamamlanmışlar) veya talep bazında (tümü, aktif, red veya ödemesi tamamlanmışlar) indirebilirsiniz.
Tedarikçi birden fazla alıcının faturalarını aynı anda iskontolayabilir mi? Hayır, tek iskonto talebi içerisinde sadece aynı alıcıya ait faturalar ile işlem başlatabilirsiniz.
Alıcı olarak yapmam gerekenler nedir? Tedarikçilerinize ait faturalarınızı yüklemelisiniz. Ek olarak tedarikçilerinize özel veya genel kural eklemelisiniz. Bu kurallarda onay aşamaları, kısmi iskonto yapabilme gibi temel kuralları koyabilir, çalıştığınız finansörleri ekleyebilirsiniz.
Tedarikçi alıcının çalışmadığı bir finansör ile işlem başlatabilir mi? Hayır, tedarikçi sadece alıcının seçtiği finansörler ile işlem başlatabilir. Bu alıcı kural tanımlarından belirlenir.
Alıcı her tedarikçi için farklı finansör tanımlayabilir mi? Evet, belirlenenkural setinden tedarikçi özelinde finansör tanımları yapılabilir.
Tedarikçi işlem başlattığında alıcıya onay düşer mi? Alıcı isteğine bağlı olarak iki adet onay mekanizması mevcuttur. Tedarikçi işlem başlattığında alıcıya bir onay düşebilir ve/veya talep oluşturulup finansör seçimi tamamlandıktan sonra alıcıya son onay düşebilir. Onaylanmadığı takdirde işlemler tamamlanamaz.
Tedarikçi Finansmanında talep oluşturuken üst limit var mıdır? İskonto talebi oluştururken üst limit yoktur, Alıcı firmanın finansördeki limiti kullanılır.
Döviz ile işlem yaparken işlem ücreti de döviz ile mi ödenir? Farklı para birimli süreçlerde, Merkez Bankası Efektif Satış kuru üzerinden TL karşılığı çevrilerek karşılık gelen işlem ücreti yine TL olarak alınır.
Alıcı onay verirken iskonto talebi bilgilerinde değişiklik yapabilir mi? Onay sırasında alıcı vade tarihini, iskontolanabilir tutarı veya seçili finansörleri değiştirebilir. Alıcı ekli bir faturayı iskontodan çıkartabilir. Alıcı talebi reddederek tüm süreci iptal edebilir. Bu durumda süreç baştan başlamalıdır.
--- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://wiki.figopara.com/int-docs/urun-dokumantasyonu/tedarikci-finansmani/7.-faq-sik-sorulan-sorular-ve-cozumler.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.