# 2. ÜRÜN ÖZELLİKLERİ VE AKIŞLARI ## 2. ÜRÜN ÖZELLİKLERİ VE AKIŞLARI ### 2.1 Başvuru Yönetimi Alıcı firmalar ile anlaşma esnasında firmadan alıcı sözleşmesi,vergi levhası, imza sirküleri ve ticaret sicil gazetesi alınır ve operasyon portalda dökümanlar alanına yüklenir. İşlemler tamamlandıktan sonra (manuel olarak kullanım sağlayabilirler, sap entegrasyonu yapılabilir, veya Figopara SAP Paketini kullanabilirler) firmalar Figopara satış ekibi ile tedarikçi listelerini paylaşırlar. Satış ekipleri bu tedarikçilerle görüşerek portale üye olmalarını sağlarlar. Tedarikçilerden ekstra bir belge istenmez. ### 2.2. Ürün Akışı \ \ **ALICI - TEDARİKÇİ KURAL TANIMI VE YETKİLENDİRMESİ** Alıcı, Figoportal'a giriş yapar, tedarikçisine özel veya genel kural tanımlamalarını tamamlar ve yetkilendirmelerini yapar. Tedarikçinin çalışabileceği finansör kuruluş seçimini yapar. Bu seçimi yapmazsa, tedarikçi iskonto sürecinde ilgili finansörü görüntüleyemez ve ondan teklif isteyemez. Sahip olunan tüm kurallar: o **Otomatik ilk onay:** Açık olduğu durumda tedarikçi, alıcısı olduğunuz faturaya ait bir iskonto talebi oluşturursa, talep otomatik olarak ön onayınız verilerek teklif alınmak üzere finans şirketlerine iletilir. o **Otomatik son onay:**Açık olduğu durumda tedarikçi, alıcısı olduğunuz faturaya ait bir iskonto talebine verilmiş herhangi bir fonlama teklifini seçerse, teklif tarafınızca otomatik onaylanarak doğrudan kabul edildi statüsüne gelir. o **Kısmi iskonto Talebi oluşturabilme:** Açık olduğu durumda tedarikçi, alıcısı olduğunuz bir faturaya ait bir iskonto talebi oluştururken, kısmi iskonto talebinde bulunabilir. o **İskonto talebini iptal etme:** Açık olduğu durumda tedarikçi, iskonto talebini teklif sürecinde iptal edebilir. o **İskonto talebine bağlı banka hesap bilgisini güncelleme:** Açık olduğu durumda tedarikçi, iskonto talebine bağlı olan banka hesap bilgisini değiştirebilir. o **Teklif detayı görüntüleme:** Açık olduğu durumda tedarikçi, iskonto talebine verilen tekliflerde faiz oranı ve tutarı, masraf, komisyon, BSMV gibi kesintileri ayrıntıları ile görür. Aksi durumda sadece ödenecek tutar ve toplam kesinti tutarı görüntülenir. **Valör:** Valör eklemesi de yine kurallar sayfasında belirlenir. Alıcı ek bir valör uygulamak isterse, buradan girişini yapmalıdır. **Finansör Seçimi:** Alıcı, tedarikçilerinin hangi finansörler ile işlem başlatabileceğini buradan seçer. **FATURA YÜKLEME** Tedarikçi Finansmanı, alıcı firmanın finansöre geri ödeme yaptığı süreçtir. Bu nedenle faturaları alıcı firma Figopara Portal'a yükler ve faturalar yalnızca alıcı tarafından Figopara Portal'a yüklenir. Alıcı tarafından faturalar Figopara Portal'a 3 farklı şekilde yüklenebilir. 1\. Eğer alıcı Firma SAP kullanıyorsa faturaları Figopara Portal'a otomatik bir şekilde yüklenir. 2\. Alıcı, Figopara Portal üzerinden faturaları manuel bir şekilde yükleyebilir. 3\. Alıcı, Figopara Portal üzerinden faturalarını toplu bir şekilde Excel veya XML şeklinde yükleyebilir. Alıcı, Excel veya XML ile yükleme kurallarına ve örnek dosyalara Figopara Portal üzerinden ulaşabilir. Fatura Profili: * Temel Fatura * Ticari Fatura * Kağıt Fatura E-Fatura tipleri: * E-fatura * E-arşiv * E-müstahsil **YÜKLENEN FATURAYI GÖRÜNTÜLEME** Alıcı, yüklediği faturaları Figopara Portal'da 'Alıcısı Olduğum Faturalar' sayfasından görebilirken Tedarikçi 'Tedarikçi Finansmanı' sayfasından iskonto yapabileceği faturaları görüntüler. Tedarikçi, vade günü geçmiş bir faturayı görüntüleyemez. Alıcı “Tedarikçilerim” sayfasında tedarikçi bazında iskontolanabilir/iskontoya uygun/iskontolanmış fatura adedi ve tutarlarını gözlemleyebilir, rapor şeklinde indirebilirler. **TEDARİKÇİ-İSKONTO OLUŞTURMA SÜRECİ** Tedarikçi dilediği faturaları seçerek iskonto talebini oluşturur, görüntüleyebildiği ve teklif istediği finansör kuruluşları seçer. İskonto talebi oluştururken üst limit yoktur, alıcı firmanın finansördeki limiti kullanılır. Tedarikçinin teklifi kabul edebilmesi için Figopara işlem ücretini ödemesi gerekir. İşlem ücreti, fatura bazında operasyon ekibi tarafından sisteme girilen baremlere göre hesaplanır. (Fatura bazında hesaplanır, iskonto işlemi bazında ödenir.) Tedarikçi Finansmanı sürecinde; tedarikçi, alıcının Figopara Portal üzerinden ya da SAP Figopara Paketi üzerinden tanımlamış olduğu tüm finansörlerden teklif isteyebilir ve gelen tüm teklifleri görebilir. Tedarikçi istediği teklifi seçebilir fakat mutlaka Figopara işlem ücretinin ödenmesi gerekir. İşlem ücreti ödenmeden, teklif seçme butonları aktif olmaz. Teklifin faiz oranı, BSMV, Masraf gibi tüm detayların görülebilmesi parametrik yönetilir. Farklı para birimli süreçlerde, Merkez Bankası Efektif Satış kuru üzerinden TL karşılığı çevrilerek karşılık gelen işlem ücreti yine TL olarak alınır. · Alıcı, tedarikçinin teklif isteyebileceği finansörleri tedarikçisini tanımlarken seçmelidir. · Tedarikçinin seçtiği tüm faturaların alıcısı ve para birimi aynı olmalıdır. · En az bir adet finansör seçilmelidir. · Ödeme tarihi dolu olmaldır. · Alıcı faturada valör tanımladıysa bu süre vade tarihine iskonto oluşturma sırasında eklenir. Fakat tedarikçi bunu göremez. **ALICI TALEP ONAYI** Alıcı, kural tanımında otomatik ilk veya son onay yetkisini tedarikçi firmaya vermediyse tedarikçinin seçtiği faturalar için ilgili finansörlerlerden teklif alabilmesi için iskonto sürecini onaylar. · Onay sırasında alıcı vade tarihini, iskontolanabilir tutarı veya seçili finansörleri değiştirebilir. · Alıcı ekli bir faturayı iskontodan çıkartabilir. · Alıcı talebi reddederek tüm süreci iptal edebilir. Bu durumda süreç baştan başlamalıdır. **İskonto Statüsü:** Alıcı İlk Onayı Bekliyor - Tedarikçi talep oluşturduğunda alıcıya giden onaydır. **İskonto Statüsü**: Alıcı Son Onayı Bekliyor - Tedarikçi finansör seçimini yaptıktan sonra alıcıya giden onaydır. **FİNANSÖR-TEKLİF OLUŞTURMA SÜRECİ** Alıcının onayladığı iskonto talebi üzerine, finansör, iskonto talebi oluşturulduktan sonra tedarikçiye teklif verir. Bir finansörün bir iskonto talebine teklif verebilmesi için tedarikçi, iskonto oluşturma sürecinde mutlaka ilgili finans kuruluşunu seçmiş olmalıdır. Tedarikçi, teklif almak istediği finansörü seçtiğinde, ilgili finansöre bilgilendirme maili gider. **Teklif Verme Seçenekleri** Finansör, faiz oranlarını Figopara Portal'da tanımlayarak iskonto talebine teklif verebilir. Finansörün faiz oranları Figopara Portal'da tanımlıysa teklif Figopara tarafından otomatik hesaplanarak tedarikçiye gösterilir. Bu faiz oranları genel oran, alıcı bazında oran veya alıcının tedarikçisine özel oranlar şeklinde tanımlanabilir. · Genel oran tanımı varsa teklif oluşur ve onaya düşer. Finansörde onay yetkisi olan kullanıcılar bu oranı onayladıktan sonra teklif tedarikçiye gösterilir. · Genel oran ve aynı zamanda alıcının özel bir oran tanımı varsa alıcının özel oran tanımı ile teklif hesaplanır. · Genel oran ve aynı zamanda alıcının tedarikçisine özel bir oran tanımı varsa alıcının tedarikçisine özel oran tanımı ile teklif hesaplanır. Olmadığı durumda alıcı bazlı oran tanımına bakılır. Alıcı bazlı oran tanımı yoksa genel oran tanımına bakılır. Onay süreci ile teklif tedarikçiye gösterilir. **Oran Tanımlama** Oran tanımları Finansör kullanıcısı tarafından Figopara Finansör Portal > Oranlar sayfasından yapılır veya “Alıcı Bazında Oran Tanımlama” servisi ile Figopara’ya gönderilebilir. Oran tanımları vade bazında, İç iskonto / Dış iskonto seçimi yapılarak girilir. Sabit oran ya da Libor + Oran şeklinde tanımlanabilir Libor + Oran tanımlandığında, Figopara günlük olarak Libor bilgisini çeker. (trlibor.org) Oran tanımlanırken, masraf ya da komisyon tutarı ve genel ya da fatura bazlı valör tanımlanabilir. Finansörün alıcı bazlı bir anlaşması varsa, alıcı özelinde ek vade ve ek kazanç (Rebate) bilgilerini ekleyebilir. Örneğin tedarikçiye gösterilen oran %50, ama alıcı ile %48 olarak anlaşıldı, o halde aradaki %2yi banka alıcıya ödüyor, böylece alıcı firma da tfs'den kar ediyor. Bunun için alıcı ek kazanç alanında oran %48 girilir. Alıcı dashboardda ek kazanç olarak gösterilen alana buradan gelen gelir bilgisi girilir. Finansörün kullandığı hesaplama yöntemi İç iskonto / Dış iskonto formülünden farklıysa, bu Figopara tarafından sisteme eklenebilir. Sisteme eklendiğinde Figopara bir kod üretir. Bu kodu, Finansör kullanıcısı “Özel Hesaplama” alanına yazmalıdır. Oran tanımlandığında onaya düşüp düşmemesi Operasyon Portal Şirketler > Ayarlar sayfasında yapılan tanım ile belirlenir. Eğer “Faiz oranı tanımlama otomatik onaylansın mı?” Evet seçili ise, herhangi bir onaya tabi olmaz. Hayır seçili olduğunda, yapılan oran tanımı onay bekliyor statüsüne geçer. Finansör onay için yetkili kişi onay verebilir. * Finansör, Figopara Web Servisini çağırarak İskonto talebine teklif verebilir. Öncelikle Finansör tarafından “Teklif Bekleyen İskonto Talepleri Sorgulama” servisi çağrılır, ilgili finansör için teklif bekleyen iskonto talebi olup olmadığı sorgulanır. Eğer teklif bekleyen iskonto talebi varsa, “İskonto Talebi Faturaları Sorgulama” servisi ile fatura bilgileri finansörün sistemine aktarılır Teklif Finansörün sisteminde hazırlanır. Teklif detayları Figopara'da “İskonto Talebine Hesaplanmış Teklif Verme” servisi ile iletilir. Teklifin tedarikçiye gösterilmesi için mutlaka “İskonto Talebine Verilmiş Teklifi Onaylama” servisi ile iletilen servisin finansör tarafından onaylanması gerekir. Teklif verilmeyecekse “İskonto Talebinden Çekilme” servisi ile finansör süreçten çekilebilir. Bu aşamada iskonto talebinin statüsü “Finans Şirketi Geri Çekildi” olarak güncellenir. * Figopara finansörün teklif verme servisini çağırarak teklifi alır. Bunun için ilgili finans kurumundan teklif istendiğinde, Figopara finansörün ilgili servisini çağırır. Servisten gelen yanıta göre alınan teklif tedarikçiye gösterilir. * Finansör, Figopara ekranlarını kullanarak teklifi manuel verebilir. Figopara Portal'da teklif verme ekranı kullanılır. Faiz oranı, masraf, komisyon gibi bilgiler girilerek teklif oluşturulur ve “Teklif Ver” butonuna basılarak verilir. Teklif verildiğinde 'Onay Bekliyor' statüsüne geçer. Bu statüde finansör yetkili kullanıcısı teklifi onaylayabilir veya ret edebilir. Eğer reddederse tekrar teklif hazırlama aşamasına geçer. Teklif detayları değiştirilerek tekrar hazırlanabilir. Onaylandığında, teklif hazır olur ve tedarikçiye gösterilir. **TEDARİKÇİNİN TEKLİF SEÇME SÜRECİ** Tedarikçi, finansörlerden gelen istediği teklifi seçebilir fakat Figopara işlem ücretinin ödenmesi gerekir. İşlem ücreti ödenmeden, teklif seçme butonları aktif olmaz. · İskonto talebi teklif kabul edildikten sonra alıcı garantili süreçte, “Alıcı Son Onay” tanımlı ise, alıcı onayına düşer. Alıcı onaylamadan iskonto süreci devam edemez. Onaylanırsa talep Finans Aşaması statüsüne geçer. · İşlem ücretini her zaman tedarikçi ödüyor olsa da bazı tedarikçilerin işlem ücretlerini alıcıları ödemektedir. Bu, alıcının kendi tercihidir. (Örnek Alıcılar: Karaca, Oyak, Eyap Yapı...) Teklif kabulü sırasında eğer bir finansör için “IBAN girişi zorunlu mu?” alanı aktifse ve tedarikçi bu finans kurumunun teklifini kabul ediyorsa tedarikçinin IBAN’ının sistemde kayıtlı olup olmadığı kontrol edilir. Kayıtlıysa, iskonto IBAN numarası eklenerek oluşturulur ve finansöre bu IBAN bilgisi ile iletilir. Böylece finansör bu IBAN’a ödemeyi gerçekleştirebilir Tedarikçinin IBAN’ı sistemde kayıtlı değil ise; “Bu finans kurumu için IBAN bilgisi zorunludur. Lütfen IBAN bilginizi sisteme girin” uyarısı verilir ve teklifin kabul edilmesine izin verilmez. IBAN girişini tedarikçi, Ayarlar altından ekledikten sonra teklifin kabul edilmesine izin verilir. **İskonto Statüsü:** Teklif Sürecinde Tedarikçiler, oluşturdukları tüm iskonto taleplerinin sürecini, “Tüm Taleplerim” sayfasında takip edebilirler. **TEDARİKÇİNİN ABF'Yİ FİNANSÖRE İLETME SÜRECİ** Finansör teklifi seçildikten ve iskonto 'Finans Aşaması' statüsüne geçtikten sonra oluşan 'Alacak Bildirim Formu (ABF)' tedarikçi kullanıcılarına mail yoluyla gönderilir. ABF, aynı zamanda Figopara Portal üzerinden de indirilebilir. ABF, finansöre tedarikçi tarafında ulaştırılmadan finansör tarafından tedarikçiye ödeme gerçekleşmez. ABF'nin finansöre iletilme süreci finansörün tercihine göre değişmektedir. 1\. Tedarikçi ABF'yi imzalayıp mail yoluyla finansöre iletebilir. 2\. Tedarikçi ABF'yi ıslak imzayla imzalayıp varsa finansörün şubesine götürebilir veya kargolayabilir. 3\. Finansör dijital ABF kullanıyorsa Figopara Portal üzerinde teklif kabul edilirken dijital ABF onayı verilebilir. Finansör yukarıdaki ABF süreçlerinin hepsini talep edebilir. Tedarikçi ile finansörün iletişimi bu süreçte çok önemlidir.\ \ ABF’nin finansöre iletilme süresi finansör bazlı değişiklik göstermektedir. **İskonto Statüsü:** Finans Aşaması **ÖDEME SÜRECİ** ABF tedarikçi tarafından finansöre iletildikten sonra finansör Figopara Portal üzerinde süreci 'Ödeme Alındı' statüsüne günceller veya servisler üzerinden ödeme bilgisini kaydeder. Bundan sonraki süreçte ödeme finansör tarafından tedarikçiye yapılır. Süreç sonlanır. **İskonto Statüsü:** Ödeme Alındı ### 2.3. Dinamik İskontolama Dinamik iskonto, likidite ihtiyacı olan işletmeler için geliştirilmiş esnek bir finansman çözümüdür. \ Figopara web portale fatura gönderen **alıcı firmanın ve finansör firmanın aynı olduğu** \ iskontolama sürecidir. Firmanın isteği dahilinde dinamik iskontolama süreci aktif \ edilebilir. Finansörün sadece alıcı firma olduğu veya finansörün alıcı firma ve bankalar olduğu iki \ farklı modeli de destekler. * Tedarikçi, alıcı firmaya fatura keser. * Alıcı firma, faturaları Figopara sistemine yükler ve iskonto koşullarını belirler. * Alıcı firma, anlaşmaya varılan iskonto oranı üzerinden ödemeyi tedarikçiye erken yapar. * Tedarikçi, Figopara üzerinden alıcının sunduğu iskonto teklifini görüntüler ve uygun bulursa kabul eder. --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://wiki.figopara.com/int-docs/urun-dokumantasyonu/tedarikci-finansmani/2.-urun-ozellikleri-ve-akislari.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.