# Çek Finansmanı ## 1. ÜRÜNE GENEL BAKIŞ ### 1.1. Ürünün Amacı ve Sunduğu Çözüm #### Ürünün Amacı Figopara Çek Finansmanı, çeklerinizi vadesinden önce nakde çevirmenizi sağlayan bir finansal hizmettir. Bu süreç, işletmelerin kısa vadeli nakit ihtiyaçlarını hızla karşılamalarına ve likidite sorunlarını çözmelerine yardımcı olur. **Pazardaki İhtiyaç** Çek finansmanı, özellikle küçük ve orta ölçekli işletmelerin nakit akışındaki dalgalanmalara çözüm aradığı bir piyasada büyük bir ihtiyaçtır. İşletmeler, alacaklarının çeklerle tahsil edilmesi durumunda ödeme tarihine kadar nakit akışında zorluklar yaşayabilir. Bu da tedarikçi ödemelerini, maaş ödemelerini veya diğer işletme giderlerini aksatabilir. Çek finansmanı, bu tür işletmelere, alacakları üzerinden hemen nakit temin etme imkanı tanıyarak likidite sorunlarını çözmelerine yardımcı olur. Pazardaki bu ihtiyacı karşılamak, işletmelere finansal esneklik sağlarken, ekonomik dalgalanmalara karşı daha dayanıklı hale gelmelerini sağlar. **Figopara'nın Sunduğu Çözüm** Figopara Çek Finansmanı ürünü ile çekler vadesinden önce tahsil edilebilir. Çek iskontosu yaparken çeki hangi kurumdan aldığınızın bir önemi yoktur. Çekin geçerliliği önemlidir. Çekinizi nakde çevirmek için Figopara'nın anlaşmalı olduğu bankalar, faktoring şirketleri ve finansman kuruluşlarından teklif alabilirsiniz. ### 1.2. Kimler Kullanıyor? (Hedef Müşteri Kitlesi - Persona Tablosu)
PersonaKullanım Amacı
Küçük ve Orta Ölçekli İşletme SahibiAlacakları nakde çevirmek, likidite sağlamak, tedarikçilere ödeme yapmakPerakende, inşaat, üretim, lojistik vb
Büyümek İsteyen Orta Ölçekli Şirket SahibiBüyümek için finansman sağlamak, dış pazarlara açılmak, üretim kapasitesini artırmakOtomotiv, elektronik, kimya, inşaat vb
Yüksek Riskli Ticaret Yapan KOBİ SahibiNakit akışını düzenlemek, hızlı nakit sağlamak, tedarikçilere ödeme yapmakE-ticaret, perakende vb
### 1.3. Figopara Ekosistemindeki Yeri ve Bağlantısı Figopara Çek Finansmanı sistemine entegre finansal kuruluşlardan iskonto teklifi alabilir, size en uygun olanı seçerek kolayca nakde ulaşabilirsiniz. Figopara’nın sunduğu bu çözüm, özellikle çek ile satış yapan ve likiditeye hızlı erişim ihtiyacı duyan işletmeler için önemli bir finansal destek sunar. ### 1.4. Benchmark **HangiKredi KOBİ** HangiKredi Kobi ile; birçok kurumdan tek seferde en avantajlı vadeli çek tekliflerini 5 dakika içerisinde alabilirsiniz. 4 adımda tamamlanır: 1.Çek ve Fatura Bilgilerinizi Gönderin \ 2.Tek Tek Dolaşmak Yerine Teklifer Size Gelsin \ 3.Teklifleri İncele, Karşılaştır \ 4.Seçtiğin Teklif İle Anında Nakite Çevir! **Güçlü Yönler:** * Hızlı: Finansal ihtiyaçların için aradığın her şey, hemen burada * Pratik ve Kolay: Onlarca firmadan hemen teklif al, karşılaştır * Kazançlı: Sana özel en avantajlı teklifleri değerlendir * Nokta Atışı:Nakit ihtiyaçlarını en doğru şekilde karşıla! **Zayıf Yönler:** * Sınırlı Finansör Seçeneği: Şuan yalnızca 3 finansör var: Fiba Faktoring, Deniz Faktoring ve Ulusal Faktoring **Deniz'e Çek Gönder** Deniz’e Çek Gönder uygulaması ile istediğiniz an çekinizin fotoğrafını DenizFaktoring’e gönderin, çekinizin karşılığını anında öğrenin! **Güçlü Yönler:** * Faktoring işlemlerini hızlı ve kolay bir şekilde gerçekleştirmenize yardımcı olan Deniz’e Çek Gönder uygulamasını hemen cep telefonlarınıza indirip kısa sürede kurabilirsiniz. * Hangi banka olduğu fark etmeksizin, mobil uygulama üzerinden faturalı çekinizin fotoğrafını DenizFaktoring’e yüklemeniz mümkün. * Finansman tutarını öğrendiğiniz çekinizi size en yakın DenizBank şubesine giderek anında nakde çevirebilirsiniz. **Zayıf Yönler:** * Tek Finansör Modeli: Uygulama üzerinde yalnızca Deniz Faktoring üzerinden teklif alınır, diğer finansörler kıyaslanamaz. * İşlem sonunda şubeye gitmek zorunludur. DenizBank, faturalı çekinize karşılık gelen nakit tutarını cep telefonunuza gönderdiği SMS ile bildirir. Gelen mesaj ile size en yakın DenizBank şubesine giderek nakit ihtiyacınızı karşılayabilirsiniz.
**Rekabet Üstünlüğü ve Figopara’nın Pazardaki Konumu** ### 1.5. Sözlük ve Kısaltmalar * **İskonto:** Faturanın vadesi gelmeden önce, alacak tutarından belirli bir oranda kesinti yapılması işlemidir. Bu, genellikle erken ödeme yaparak nakit sağlamak isteyen işletmeler için kullanılır. * **Vade:** Bir borç ya da alacağın ödenmesi gereken süreyi ifade eder. Fatura finansmanında, vade tarihinden önce ödeme yapılması, işletmelerin nakit akışını hızlandırabilir. * **Keşideci**: Keşideci, bir çeki düzenleyen ve ödemeyi taahhüt eden kişidir. Yani, çeki yazan ve imzalayan kişidir. * **Ciranta**: Ciranta, çeki devraldıktan sonra üçüncü bir kişiye temlik (ciro) eden kişidir.\ Yani, elinde bir çek olan kişi, bu çeki başka bir kişiye devrederse ciranta olur. \ 2\. ÜRÜN ÖZELLİKLERİ VE AKIŞLARI -------------------------------- QR kodu okutarak veya çekin üzerinde yer alan bilgileri manuel olarak girerek çekler yüklenir ve iskonto talebi oluşturulur. Eklenmesi gereken bilgiler Keşideci Adı, Keşideci VKN/TCKN, Keşide Yeri, Banka Adı, Çek No, Çek Hesap No, Çek Tutarı, Çek Ödeme Tarihi ve Çek Görseli bilgileridir. Teklife uygun çekler kısmında mevcutta yüklü Toplam Çek / Tutar bilgisi gösterilir. Erken tahsil etmek istenilen çekler için çekler seçilerek iskonto talebi oluşturulur ve finansal kuruluşlardan teklif alınır. Teklif seçilerek vadesi gelmemiş çekin tutarı hesaba geçer. \ 3\. TEKNİK ÜRÜN AKIŞLARI ------------------------ ### 3.1. Akışlar #### **3.1.1. Standart Kullanıcının Süreci** #### 3.2. Ön Yüzde DB Kayıt Edilen Alanlar #### 3.2. Takip Edilen Eventler ve Ön Yüz Yerleri ​ #### 3.3. Kullanılan Endpointler ve API Entegrasyonları #### 3.4. Kullanıcı Rolleri ve Yetkilendirme Mekanizması ## [
](https://app.gitbook.com/o/qZfDr8UXPg5WnxtCPlOz/s/Kme6XweWhVDhhZemqPHe/urun-dokumantasyonu/figoskor/2.-urun-ozellikleri-ve-akislari)4. İŞ KURALLARI VE KISITLAMALAR #### 4.1. İşlem Kuralları ve İşleyiş Mekanizmaları **4.1.1. Kullanıcıların Uymak Zorunda Olduğu Kurallar** Çek yükerken Keşideci Adı, Keşideci VKN/TCKN, Keşide Yeri, Banka Adı, Çek No, Çek Hesap No, Çek Tutarı, Çek Ödeme Tarihi ve Çek Görseli bilgilerinin eklenmesi zorunludur. **4.1.2. Sistem Tarafından Otomatik Kontrol Edilen Kurallar** Çek Ödeme Tarihi geçmiş tarih olamaz. Banka adı eklendikten sonra banka şubesi seçilebilir. Çek Tipi yalnızca Tahsilat Çeki olabilir. **4.1.3. Yasal ve Regülasyon Bazlı Kısıtlamalar (BDDK, KYC vs.)** ## **5. OPERASYON PORTAL EKRANLARI VE KURALLAR** ### **5.1. Kullanıcı Yetkilendirme ve Rolleri** Bu tanımlara ait bilgilendirmeler 5.3. başlığı altında cevaplanmıştır. ### 5.2.Operasyon Portal Ekranlarının Kullanımı ve Özellikleri ### 5.2.1. Şirketler Bu sayfadan şirketlerin açılışı, tanımlamalar ve kullanıcı kayıtları yapılmaktadır. Genel: Burada şirketin temel bilgileri yer alır. Bu bilgiler; Şirket Ünvanı, Şirket Tipi, Vkn, Vergi Dairesi, Adres, Telefon numarası, E-posta, Utm. Detay: Bu alandan şirkete ait detay bilgilerin girişi sağlanır. Bu bilgiler; Detay Bilgiler ( Kullandığı Ürün, Entegratör, Çalışan Sayısı, Ciro, Kuruluş Yılı, Ortaklık Yapısı, Faaliyet, Kefalet, Şirket Türü) Geliş Kanalı ; Şirketin hangi kanaldan geldiği buraya girilir yada otomatik kodda girilmişse burdan görüntülenir. Müşteri Temsilcisi; Şirketin hangi üründe hangi müşteri temsilcisi var bu alana girilir ve görüntülenir. Bu alanda sadece Mt girişi yapılır değişiklik yapılması istendiğinde Tanımlar / Müşteri Geliş Kanalı başlığı altında değiştirilir. Müşteri Kazanım; Şirket kazanımının nerden yapıldığına dair detay bilgilerin giriş yapıldığı alandır. Grup Şirketi; Şirketin varsa grup şirket bilgisinin giriş yapıldığı alandır. İşlem Geçmişi; Şirketin Figopara üzerinde yapmış olduğu tüm işlemlerin detay ve toplanbilgileri yer alır. ( Toplam fatura sayısı, toplam kullnım hacmi, İlk ve son işlem gibi.) Cüzdan; Figopara içerisinde bir cüzdan hesabı açmış ise cüzdan numarası ve bakiyesi görüntülenir. Dokümanlar: Figopara bünyesindeki tüm firmalara ait Masak ve Mali belgelerin yüklenebildiği, indirilebildiği ve güncellenebildiği alandır. Roller: Kullanıcılara ait rollerin tanımlandığı alandır. Bir firma bizim servislerimizi kullanıyor ise integrationuserrol oluşturulup, entegrasyon kullanıcısına atanır. Kullanıcı: İlgili firmanın portal erişimi için kullanıcılar oluşturulur. Entegrasyon süreçlerinde ise ‘entegrasyon’ kullanıcı tipi seçilerek özel bir kullanıcı tanımlanır. Diğer tüm kullanıcılar için ‘normal’ kullanıcı tipi tercih edilmelidir. Servis Sağlayıcı: Servis ile bağlantı kurulacak banka ve entegratörlerinin tanımlarının yapıldığı alandır. gösterir. Bankalarda kullanıcı adı/şifre/iban gibi alıcı özelinde bilgiler istenirse bu bilgiler bu alana tanımlanır. Ayarlar: Bu alan, şirkete ait aşağıdaki ayarların yapıldığı ve kontrollerin sağlandığı bölümdür: * 2FA (iki faktörlü doğrulama) açık/kapalı durumu * Sipariş işlemleri açık/kapalı durumu * Çek işlemleri açık/kapalı durumu * Alıcı fatura kullanım ayarı * 7/24 çalışma ayarı * Firma dil ayarı * Firma logosunun eklenmesi ve görüntülenmesi Bir şirket hem alıcı hem tedarikçi rolünde Figopara’da işlem yapabilir. Bu durumda ücretlendirme sayfasında işlem ücreti tanımı yapılırken şirketi satıcı olarak da seçip giriş yapılabilmesi için bu butonun aktifleştirilmesi gerekmektedir. Aksi takdirde şirketi tipini şirketlerden değiştirip, işlem ücretini değiştirip, şirket tipini tekrar güncellemek gerekmektedir. Tarihçe: Firmaya kayıt tarihinden itibaren hangi işlemler yapıldı ise kayıt altına alındığı alandır. Finansal Ayarlar: Sadece finansör şirketlere özel bir alandır. Figoparada finansörün çalıştığı tüm ayarların yapıldı alandır. İki kısımdan oluşur; Finansör şirkete ait genel özellik ayarları ve ürün özelinde farklı başlıklar altında yapılan ayarlar. Finansör şirkete ait genel özellik ayarları; Çalışılan ürünler alanında seçilen ürünler raporlama amaçlı kullanılmaktadır,işleyişe bir etkisi yoktur. Finansörün çalıştığı tüm ürünlerin seçimi burdan yapılır. Faiz oranı otomatik onaylansın mı? seçeneği- finansör kullanıcısı portalda oran tanımı yaptıktan sonra işlem onaya düşer. Yine portal üzerinden onay verildikten sonra oran tanımı tamamlanır. TFS aktif mi?- Seçili olduğu takdirde ürünün kartı portal anasayfada açık hale gelir. ABF dijital onaylanır mı?- Bazı finansörler ABF dokümanının dijital olarak onaylamasını talep edebilirler. Bu durumda bu alanın aktifleştirilmesi gerekir. Tedarikçi iskonto talebini kabul et butonuna bastığında karşısına onaylaması için ABF dokümanı çıkar, onaylamadığı takdirde talebi de kabul edemez. Dijital onay metni onaylanır mı?- Bazı finansörler ABF gibi teklif kabul aşamasında finansöre özel başka onay metinlerinin onaylanmasını talep ederler. Bu durumda bu buton aktifleştirilir, ABF dokümanı gibi kabul aşamasında ilgili belge onaylatılır ve işlem tamamlanır. Fatura bazlı hesaplama mı?- Finansörlerin teklif hesaplama koşulları değişkenlik gösterir. Bazısı fatura bazlı faiz hesabı yaparken, diğerleri ortalama vadeye göre hesap yaparlar. Bu durumda fatura bazlı hesaplama yapıyorsa buton aktifleştirilir, ağırlıklı ortalama vadeye göre hesap yapıyor ise buton pasif bırakılır. Bu şekilde oranlar üzerinden hesaplar yapılırken system doğru bir şekilde tutarı getirir. Ürün Özelinde yapılan ayarlar ; Finansörün hangi üründe hangi kurallarla çalışıyorsa bu ayarlar ürün başlıkları altında yapılır. Örn; Fatura kesim tarihi bekleme süresi, Maksimum vade, Oran girişleri, Çalışmış olduğu fatura tipleri, Manuel tahsilat, Otomatik iade vb. ### **5.2.2. Limit İşlemleri** **Çek İşlemlerinde limit tanımına bağlı bir işlem bulunmamaktadır.** ### **5.2.3. Ücretlendirme** Bu sayfada tüm ücretlendirme işleri yapılır. Bu işlemler ; İskonto ve fatura başı ücretlendirme, İşlem başı indirim tanımlama, Web sitesi ücret baremleri, Operasyon ücretlendirme, Manuel işlem ücreti ödemeleri. **İskonto ve Fatura Başına Ücretlendirme;** Bu başlık altında, Figopara’da işlem yapan Alıcı, Satıcı ve Tedarikçilere ait işlem ücreti tanımları yapılabilir, görüntülenebilir ve güncellenebilir. İşlem ücreti tanımı yapılırken bütün senaryolar bu alandan yapılabilir. Bu tanım yapılırken kullanılan başlıklar ; Ürün Filtresi ; Figoparada işlem ücreti tanımı genelde ürün özelinde genel bir tanım yapılır. Bu filtrede hangi ürün için tanım yapılacaksa o ürün seçimi yapılır. Finansör filtresi; Finansör seçimi yapılmazsa bu üründe çalışan tüm finansörleri kapsar.Seçim yapılırsa sadece o finansör özelinde bir tanım yapılmış olur. İşlem Tipi Filtresi; İşlem ücretini vade yada tutara göre belirlemek için iki seçenekten biri seçilmelidir. Entegratör Durumu; Entegratörün bağlılık durumuna göre fiyatlama değişebilir ve entegratör seçimi yapılarak tanım yapılır. Fiyatlama aynı olsa bile entegratörlü ve entegratörsüz seçeneğinin ikisine de tanım yapılmalıdır, yoksa seçilmeyen tanıma işlem ücreti gelmeyecektir. **Günlük Ücretlendirme;** Bu buton aktif ise girilen işlem ücreti aynı gün geçerli olur. Ertesi gün mevcutta genel tanım/özel tanım var ise o işlem ücreti ile devam edilir. Bu tanımlar yapıldıktan sonra alt kısımda bulunan; Minimum/Maksimum tutar, Minumum/Maksimum Skor, Ücretlendirme tipi, İşlem ücreti yüzdesi alanları da doldurularak tanımlama yapılır. BIM firmasına özel olarak, işlem tipi vade seçilmesi durumunda bölünecek gün sayısı alanı aktifleşir. Buraya girilen değer ile farklı bir formül işleme girer; Tanımlanan vade günü=Bölünecek gün sayısı (İskonto Tutar) \* (işlem ücreti yüzdesi) \* (iskonto vadesi / tanımlanan vade günü) Bu sayfadan aynı zamanda tanımlanmış olan tüm işlem ücretleri görüntülenebilir, güncelleme yapılabilir. **İşlem Ücreti İndirim Tanımlama;** Çek işlemleri özelinde şirket özelinde tutar yüzde/TL olarak işlem ücretlerine indirim tanımı yapılır. Ürün Çek Finansmanı olarak seçilir, geçerlilik bitiş tarihi girişi zorunludur. Aktif olan indirimlerin iptali sağlanabilir, girişi yapılmış olan indirimler güncellenebilir. **Operasyon Ücretlendirme;** Ürün tipi çek finansmanı olarak seçilir. İşlem başına kesilmiş olan tüm işlem ücretlerinin takibi yapılır. Excel’de rapor olarak indirilebilir. **Manuel İşlem Ücreti Ödemeleri Takibi;** Manuel işlem ücreti ödemelerinin takibi ve raporlanması buradan yapılır. Bu rapora sadece işlem ücreti sıfırlanan iskonto süreçleri yansır. Bir talepte işlem ücreti sıfırlandı ise ve talep statüsü ‘ödeme alındı’ olmuş ise rapora yansır. Diğer statülerde yansımaz. Faturanın kesilip kesilmediği, gelir-gider girişinin yapılıp yapılmadığı bilgisi kaydedilir, statü tamamlandıya çekilir. Bunlar da işlem ücretinin neden sıfırlandığına göre değişir. Tedarikçinin ödeme için limiti olmayabilir, kredi kartı olmayabilir, eft yapmak isteyebilir, bu durumlarda fatura kesilir. Aynı zamanda pilot işlem veya ilk işlem yapılıyordur ve işlem ücreti alınmaması üzerine anlaşılmış olabilir, bu gibi durumlarda fatura kesilmeyebilir. Operasyon ekibi buraya girilmiş olan kayıtları “Manuel İşlem Girişi”-> Gelir-gider işlemleri ekranına işlerler. ### 5.2.3. Fatura/Çek İşlemleri #### **5.2.3.1.Çek Raporu** Figopara’ya yüklenmiş tüm çeklerin listelendiği, detaylarının görüntülenebildiği ve çeşitli filtrelerle arama yapılabilen sayfadır. Bu filtreler; **Satıcı Vkn;** Çekini aramak istediğiniz şirketin vkn sini bu alana yazarak sadece o şirkete ait faturaları görüntülersiniz. **Keşideci Vkn;** Çekini aramak istediğiniz keşidecinin vkn sini bu alana yazarak sadece o şirkete ait çekleri görüntülersiniz. Eğer bu satıcı Figoparada üye ise dropdown dan bulabilirsiniz. **Keşideci Adı;** Çekini aramak istediğiniz keşidecinin unvanını bu alana yazarak sadece o keşideciye ait çekleri görüntülersiniz. Eğer bu satıcı Figoparada üye ise dropdown dan bulabilirsiniz. **Banka Adı;** Hangi bankaya ait çekleri listelemek istiyorsanız bu filtreden bunu yapabilirsiniz. **Çek No ;** Aramak istediğiniz çek numarasını biliyorsanız bu alana yazarak istemiş olduğunuz çekleri bulabilirsiniz. **Çek Tutarına Göre Arama ;** belirli bir fiyat aralığında listelemek istediğiniz çek yada çeklerin fiyat aralığını girerek listeleyebilirsiniz. **E Fatura No,Seri No,Sıra No ;** Faturanızın numarasını biliyorsanız bu alana yazarak istediğiniz faturayı bulabilrsiniz. **Çek Yüklenme Tarih Aralığı;** Faturanızın Figoparaya ne zaman yüklendiğini biliyorsanız tarih aralığını bu alandan seçebilirsiniz. **Çek Durumu;** Çekinizin kullanıma uygun olup olmadığını bu alandan seçim yaparak bulabilirsiniz.Aktif çekler kullanılabilir, pasif olanlar kullanılmayacak olanlar.( Vade tarihi geçmiş vb.) **Silinmiş Filtresi ;** Sistemde daha önce yüklenmiş ve kullanıcı yada operasyon tarafından silinmiş kayıtları görüntülemek için kullanılır. **Para Birimi;** Çekinizin para birimi biliyorsanız bu alandan seçim yapabilirsiniz. Arama yaptıktan sonra çek detaylarına gidilerek, iskontoya konu olmuş mu, oldu ise detay bilgilerine ulaşılabilir. Aynı zamanda çek düzenle butonundan çeke ait bilgiler güncellenebilir. Listenelen çekleri excel e indirebilirsiniz. #### **5.2.3.2.Fatura Ekle** Fatura yüklemesi 3 şekilde yapılabilir; Manuel Fatura Yükleme, Xml ile Fatura Yükleme, Excel ile Fatura Yükleme. **Manuel Fatura Yükleme**, faturaya ait tüm bilgilerin kullanıcı tarafından tek tek girilerek yüklendiği alandır. Bu yöntemle yapılan yüklemelerde, her bir fatura için detaylı bilgi girişi gereklidir ve yükleme tekil olarak gerçekleştirilir. Bu bilgiler; Alıcı bilgisi, Satıcı bilgisi, Fatura kesim tarihi, Fatura vade tarihi, Tutar bilgisi, Fatura tipi, E-fatura UUID, E-Fatura numarası, Hash Kodu. **E-Fatura UUID**, fatura PDF’inin sol üst köşesinde **ETTN** (Elektronik Tebligat Takip Numarası) bilgisi olarak yer alan ve e-faturanın sistemdeki benzersiz kimliğini temsil eden koddur. **Hash Kodu**, XML dosyasında **DigestValue** etiketi altında yer alan ve belgenin bütünlüğünü doğrulamak amacıyla içeriğin özet (kriptografik) değerini temsil eden koddur. ### 5.2.4. İskonto İşlemleri Figoprarada ürüne ait yapılan tüm teklif ve iskonto işlemlerinin yer aldığı sayfadır. **Çek Finansmanı Talepler** Bu sayfa, Figopara üzerinden gerçekleştirilen Çek Finansmanı ürününe ait tüm tekliflerin ve gerçekleşen iskonto işlemlerinin detaylı olarak listelendiği alandır. Kullanıcılar burada geçmiş başvurulara ait: * Talep numarası, * Tedarikçi bilgileri, * Finansör, * Müşteri temsilcisi, * Vade, * İşlem durumu (Ödeme Alındı / Zaman Aşımı gibi), gibi kritik detayları görüntüleyebilir ve filtreleyerek ilgili işlemlere hızlıca ulaşabilirler. #### 5.2.4.1. **Çek İçin İskonto Oluşturma** Çek Finansman başlığı altında çek ürünü için; şirket oluşturma, işlem ücreti girişi,çek ekleme ve mt tarafından iskonto oluşturma adımları eklenmiştir. Bu başlıklar sırasıyla; **Şirket Oluşturma;** bu adımda çek iskontosu oluşturuken Figoparada kayıtlı olmayan müşteriler içinde bu işlem yapılabilir. Bu aşamadan firma Figoparada müşteri değilse, şirket ve kullanıcı oluşturmak için input alanları açılır bu alanda firma ile ilgili alanlar doldurulur, bu alanlarda onboarding de olduğu gibi tüm alanlar zorunlu değildir. Zorunlu olmayan alanlar daha sonra opesrasyon şirket detay ekranı üzerinden yada müşterinin Figoparaya ilk girişinde alınır. Şirket oluşturulurken girilen kullanıcı bilgileri Mernis üzerinden kontrol edilir. Şirket oluşturulurken şirket bilgisi için girilecek alanlar ; Zorunlu alanlar ( Tckn/Vkn , Şirket Adı,İl /İlçe ) Vergi Dairesi, Adres . Kullanıcı Oluşturmak için girilecek alanlar; Zorunlu alanlar ( Ad / Soyad , E-Posta , Telefon) , TCKN, Doğum Tarihi İşlem Ücreti Girişi; iskonto açılırken bu alandan işlem ücreti ekleyebilirsiniz. İşlem Ücreti Ekleyebilmek için; Finansör, Entegratör durumu, Ücretlendirme Tipi, İşlem Ücretini bilgileri girilir ve sonraki butonuna basıldığında işlem ücreti eklenmiş olur. Bu aşamadan işlem ücreti belirlemek istemiyorsanız Atla butonuyda giriş yapmadan devam edebilirsiniz. Çek Ekleme; bu adımda çekinizi tek tek yada çoklu olarak ekleyebilirsiniz. Bu ekrana geldiğinizde daha önceden eklenmiş, vadesi geçmemiş ve iskonto edilmemiş çekleri görüntülersiniz. Tekli çek eklemek istediğinizde çekin sadece görselini yüklemeniz yeterlidir.Görseli yüklediğiniz anda QR ve OCR okumaları yapılarak çekin üzerindeki bilgiler alınır. Arka yüze ve çeke ilişkin fatura da yüklendikten sonra çekinizi ekleyebilirsiniz. Toplu çek yüklemek istediğinizde; çeklere ait pdf dosyasının çekin ön yüz görsel yükleme alanına yükleyin. Yükledikten sonra pdf içerisinde ne kadar çek varsa okunur ve liste halinde ekrana getirilir. Listede eksik yada yanlış bir alan varsa düzeltilebilir, düzenlemler yapıldıktan sonra kaydet dediğinizde çekler toplu olarak eklenmiş olur. Çek ekleme işleminden sonra, iskontoya uygun çek yada çekler seçilerek sonraki butonu ile ilerlenir. Son aşamada işlem ücretinin teklif geldikten sonra mı yoksa, öncesinde mi gelmesi gerektiği işaretlenir. Buna göre finansörden teklif geldiği anda işlem ücreti firmaya gösterilir, yada teklife göre bir işlem ücreti belirlenecekse op alanından farklı bir işlem ücreti belirlenerek sonrasında çıkması sağlanır. ### 5.2.5. Manuel İşlem Girişi **Gelir Gider Girişi;** Bu sayfa, Figopara üzerinde gelir ve gider işlemlerinin manuel olarak kaydedildiği, geçmiş kayıtların listelendiği ve raporların dışa aktarılabildiği alandır.\ Kullanıcılar burada: * İlgili sürece ait işlem tipi ve tarih bilgisi, * Fatura tutarları, * Ödenen tutar, * Finansör ve tedarikçi bilgileri, gibi detayları filtreleyerek görüntüleyebilir, yeni kayıt ekleyebilir veya var olan kayıtları düzenleyip silebilir. Bu rapor power BI’a yansır. Yönetim, gelir-giderleri oradan takip ederler. **Farklılık Girişi;** Bu ekran, Figopara platformunda belge eksiklikleri gibi durumların takip edildiği ve kayıt altına alındığı alandır.\ Sistem üzerinde iki tip farklılık girişi yapılabilir: * Findeks Raporu Eksikliği * Sözleşme Aslının Eksikliği Kullanıcılar bu sayfa üzerinden: * İlgili süreci seçerek filtreleme yapabilir, * Daha önce girilen kayıtları listeleyebilir, * Eksikliklerin işlem ve beklenen tamamlanma tarihlerini görebilir, * Durumu “Devam Ediyor” olan işlemleri güncelleyebilir, * Verileri Excel formatında dışa aktarabilir. ### 5.2.6. Raporlar **Entegrasyon Raporları:** Bu ekran, Figopara operasyonları açısından kritik öneme sahip entegrasyon kayıtlarının takip edildiği alandır.\ Tüm bankalardan gelen teknik işlem logları, ilgili talep statüsüne göre bu rapor sayfasında toplanır. Kullanıcılar: * İskonto talep numarasına, finansör VKN’sine veya tedarikçiye göre arama yapabilir, * Her entegrasyon satırının detayına girerek ilgili faturaların durumunu inceleyebilir, * “Açıklama” alanında görünen teknik mesajlar, hata kodları ve loglar üzerinden talebin hangi aşamada olduğunu veya neden hata aldığını öğrenebilir. Bu sayede, işlem akışında yaşanan teknik sorunlar hızlıca tespit edilip çözüme kavuşturulabilir. ### 5.2.7. Tanımlamalar **Müşteri Geliş Kanalı;** Bu ekran, Figopara’ya yeni kazandırılan müşterilerin hangi kanal (firma, iş ortağı, platform vb.) aracılığıyla geldiğinin kaydedildiği ve takip edildiği alandır.\ Her müşteri kanalına ait aşağıdaki bilgiler sistemde tanımlanabilir: * Kanal Adı * Komisyon Oranı * Mutabakat Yapılıp Yapılmayacağı bilgisi Kullanıcılar bu alandan: * Yeni müşteri geliş kanalları ekleyebilir, * Mevcut kayıtları düzenleyebilir veya silebilir, * Mutabakat gerektiren kanalların takibini ayrıca yapabilir. Bu yapı sayesinde Figopara, müşteri kazanım kaynaklarını analiz edebilir ve iş ortaklarıyla yapılacak hesap mutabakatlarını kolaylıkla yönetebilir. **Entegratörler;** Bu ekran, Figopara sistemine bağlı olan e-Fatura, e-Defter ve dosya servis sağlayıcılarının (entegratörlerin) tanımlandığı ve yönetildiği alandır. Kullanıcılar bu alandan: * Yeni bir entegratör tanımlayabilir (Ünvan, VKN, açıklama vb.), * Mevcut entegratörlerin durumunu (aktif/pasif), arka plan çalışabilirliğini ve açıklamasını görebilir, * Gerekirse bu bilgileri güncelleyebilir. Tanımlı entegratörler üzerinden sistemin fatura işleme altyapısı kurulur; her entegratör, belirli bir teknik servis ya da belge akışı için özelleştirilmiş olabilir. **Hedef Tipleri;** Bu ekran, Figopara satış ekiplerinin performansının ölçümlenmesinde kullanılacak olan hedef türlerinin tanımlandığı ve ağırlıklarının belirlendiği alandır. Her hedef tipi için sistemde şu bilgiler tanımlanabilir: * Hedef Tipi Adı * Ağırlık (Yüzdesel etki oranı) * Açıklama (Hangi kriterleri içerdiği) Kullanıcılar bu alandan: * Yeni hedef tipleri oluşturabilir, * Mevcut hedefleri silebilir veya düzenleyebilir. Bu yapı sayesinde farklı metriklere dayalı performans kriterleri belirlenerek, temsilciler için daha adil ve ölçülebilir bir hedeflendirme sistemi sağlanır. **Müşteri Temsilcisi Hedef Girişi;** Bu ekran, Figopara satış ekibindeki müşteri temsilcileri için aylık bazda performans hedeflerinin tanımlandığı ve takip edildiği alandır. Kullanıcılar bu alandan: * Temsilci seçerek belirli bir ay/yıl dönemi için hedef girişi yapabilir, * Hedef türünü (Müşteri adedi, Dijital müşteri adedi, Gelir vb.) belirleyebilir, * Her hedef için sayısal değer (hedef tutarı) girerek performans takibi sağlayabilir. Girilen hedefler listelenerek: * Excel formatında dışa aktarılabilir, * Güncellenebilir veya silinebilir. Bu yapı sayesinde, satış ekiplerinin bireysel ve dönemsel hedefleri merkezi olarak takip edilebilir. **Müşteri Temsilcisi;** Bu ekran, Figopara platformunda şirketlere atanmış müşteri temsilcilerinin ürün bazlı ve finansör özelinde yönetildiği alandır. Kullanıcılar bu ekranda: * Şirket VKN’si, temsilci adı, ürün, finansör ve temsil durumu kriterlerine göre filtreleme yapabilir, * Her bir müşteri temsilcisi için; * Ürün tipi, * Finansör, * Başlangıç tarihi gibi bilgiler tanımlayabilir veya güncelleyebilir, * Atama tarihini değiştirebilir veya temsilciyi kaldırabilir. Bu ekran sayesinde satış ve müşteri yönetimi ekiplerinin saha sorumlulukları sistematik ve takip edilebilir biçimde yönetilir. **Banka Tanımları;** Bu ekran, Figopara platformunda işlem yapılacak bankaların tanımlandığı ve yönetildiği alandır. Kullanıcılar bu alandan: * Yeni bir banka adı ve banka kodu girerek sistemde banka tanımlaması yapabilir, * Tanımlı bankaları görüntüleyebilir, düzenleyebilir veya silebilir, * Her bankaya ait şube bilgisi de “Şube Ekle” butonu ile ayrı olarak girilebilir. Bu alan, bankalarla yapılacak entegrasyonlar, finansör eşleşmeleri veya raporlamalar için temel veri kaynağını oluşturur. **Banka-Figo Rebate;** Bu ekran, Figopara ile finansal kuruluşlar (bankalar) arasında yapılan rebate (komisyon iadesi) oranlarının tanımlandığı ve tarih aralığına göre kaydedildiği alandır. Kullanıcılar bu alandan: * İlgili finans şirketini seçerek, * Belirli bir tarih aralığı için geçerli olacak şekilde, * Oran bilgisini girerek yeni rebate kaydı oluşturabilir. Ayrıca sistemde: * Daha önce girilmiş oranlar güncellenebilir veya silinebilir, * Belirli bir döneme ait rebate oranı takibi sağlanabilir. Bu yapı sayesinde, bankalarla yapılan ticari anlaşmalar doğrultusunda değişken rebate oranlarının sistemli takibi ve yönetimi sağlanır. **Başvuru Kanalı;** Bu ekran, Figopara’ya gelen başvuruların hangi kaynaklardan (kanallardan) ulaştığını tanımlamak ve listelemek için kullanılır. Bu sayede pazarlama ve satış ekipleri başvuru performansını kanal bazında değerlendirebilir. Kullanıcılar bu alandan: * Yeni bir başvuru kanalı adı girerek sistemde kanal tanımı oluşturabilir, * Mevcut başvuru kanallarını görüntüleyebilir, güncelleyebilir veya silebilir. Örnek başvuru kanalları: * Sosyal Medya * Social\_Organic / Social\_Ads * Partnership * Mailing * SMS Bu yapı, kanalların etkinliğini ölçmek ve pazarlama stratejilerini optimize etmek açısından önemlidir. **Kampanya İndirim Tanımlama;** Bu ekran, Figopara platformunda belirli kampanyalar kapsamında dönemsel indirim oranlarının tanımlanmasını ve görüntülenmesini sağlar. Kullanıcılar bu sayfa üzerinden: * Kampanya türü (örnek: Tavsiye Et, Kazan!) seçebilir, * Belirli bir ay/yıl aralığı ve indirim oranı tanımlayarak yeni kampanya girişi yapabilir, * Mevcut kampanya kayıtlarını ay/yıl ve tür filtresiyle arayabilir, * Tanımlı indirimleri listeleyerek izleyebilir. Bu yapı sayesinde, pazarlama ve iş geliştirme ekipleri dönemsel kampanya yönetimini sistemli biçimde gerçekleştirebilir. **İş Bankası Döviz Kuru;** Bu ekran, Döviz kur oranlarının aylık olarak sisteme tanımlandığı ve güncellenebildiği yönetim alanıdır. Bu alan İş bankası portalında yer alan raporlara yansımaktadır. Özellikler: * Yıl, Ay ve Kur bilgisi girilerek yeni döviz kuru oranı oluşturulabilir. * Tanımlanmış her ay için kur bilgisi listelenir. * Her oran satırı Güncelle veya Sil butonları ile değiştirilebilir. ### 5.2.8. Diğer İşlemler **Limitleri Pasife Al;** Bu ekran, firmalara tanımlı limitlerin bireysel veya toplu şekilde pasife alınmasını sağlar. Limit tanımlamaları, finansal risk yönetimi çerçevesinde durdurulmak istendiğinde kullanılır. Özellikler: * Şirket VKN alanı ile tekli firma limiti pasife alınabilir. * Finansör Ünvanı/VKN ve Ürün seçilerek filtreleme yapılabilir. * “Toplu Olarak Limitleri Pasife Al” butonu ile birden fazla firmanın limiti aynı anda devre dışı bırakılabilir. * Manuel olarak firma VKN’leri girilerek listeleme yapılabilir. **Alıcıya Tanımlı Tedarikçi Sorgusu;** Bu ekran, İş Bankası sisteminde bir alıcıya tanımlanmış tedarikçileri sorgulamak amacıyla kullanılır. Sorgulama sonucunda, alıcı koduna tanımlı olan tüm tedarikçiler detaylarıyla birlikte listelenir. Özellikler: * Alıcı Kodu girilerek sorgulama yapılır. * Sonuç listesinde aşağıdaki bilgiler yer alır: * Şirket VKN * Statü Durumu * Alt Statü Kodu ## **6. DİĞER KAYNAKLAR VE BAĞIMLILIKLAR** **6.1. 3rd Party Entegrasyonlar (Banka, Finansal Kurumlar, ERP vs.)** Faktoring ve finansal kurulıuşlar ## **7.FAQ (SIK SORULAN SORULAR VE ÇÖZÜMLER)**[
](https://app.gitbook.com/o/qZfDr8UXPg5WnxtCPlOz/s/Kme6XweWhVDhhZemqPHe/~/changes/65/urun-dokumantasyonu/figoskor/4.-is-kurallari-ve-kisitlamalar)**Çek Finansmanı**
Figopara Çek Tahsilatı nedir? Figopara Çek Tahsilatı, ticari çeklerinizi vadesinden önce nakde çevirmenizi sağlayan bir finansal hizmettir.
Çek Finansmanı nasıl yapılır ? 1- İşletme, elindeki vadeli çeki Figopara’ya yükler 2- Figopara, çekin geçerliliğini değerlendirir. 3- Finansal kuruluşlar işletmeye Figopara üzerinden bir limit tanımlar. 4- İşletme çeki için iskonto talebi oluşturur ve banka yoluyla erkenden tahsil eder. 5- Çekin vadesi geldiğinde bankaya ödemesini gerçekleştirir.
Çek Finansmanı kimler kullanabilir? Alacaklarını çek ile tahsil eden ve vadesini beklemeden nakde ihtiyaç duyan her ölçekten işletme çek finansmanını kullanabilir. Vadeli satış yapan ve ödemelerini geç alan tüm şahıs şirketleri ve tüzel işletmeler bu hizmetten yararlanabilir.
Hangi çekler işleme alınır? Çeklerin bankacılık sisteminde kayıtlı olması (yeni nesil karekodlu çekler) ve dolaşımda yasal bir engelinin bulunmaması gerekir.
Çekin kabul edilmesi için şartlar nelerdir? Finansman için sunulan çekin yasal şekil şartlarını taşıması zorunludur (Türk Ticaret Kanunu’na uygun düzenlenmiş olmalı, tarih, tutar, imza vb. eksiksiz olmalıdır)​
Çek iskontosu yaparken çeki hangi kurumdan aldığımın bir önemi var mı? Hayır, çek iskontosu yaparken çeki hangi kurumdan aldığınızın bir önemi yoktur. Çekin geçerliliği ve ödeme garantisi önemlidir.
Çekimi nakde çevirmek için hangi finansal kuruluşlardan teklif alabilirim? Çekinizi nakde çevirmek için Figopara'nın anlaşmalı olduğu bankalar, faktoring şirketleri ve finansman kuruluşlarından teklif alabilirsiniz.
Tahsilat çekleri ne demektir? Tahsilat çekleri, vadeli olarak aldığınız ve belirli bir tarihte tahsil etmek üzere elinizde bulundurduğunuz çeklerdir.
## [
](https://app.gitbook.com/o/qZfDr8UXPg5WnxtCPlOz/s/Kme6XweWhVDhhZemqPHe/~/changes/65/urun-dokumantasyonu/figoskor/3.-teknik-urun-akislari)**8. FİYATLAMA** İşlem ücretleri finansör bazında genel tanım yapılacağı gibi satıcı özelinde de tanımlanarak değişkenlik gösterebilir. Ortalama %12'dir. #### --- # Agent Instructions: Querying This Documentation If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question. Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter: ``` GET https://wiki.figopara.com/int-docs/urun-dokumantasyonu/cek-finansmani.md?ask= ``` The question should be specific, self-contained, and written in natural language. The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation. Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.