# 2. ÜRÜN ÖZELLİKLERİ VE AKIŞLARI
## 2. ÜRÜN ÖZELLİKLERİ VE AKIŞLARI
### 2.1 Başvuru Yönetimi
Alıcı firmalar ile anlaşma esnasında firmadan alıcı sözleşmesi,vergi levhası, imza sirküleri ve ticaret sicil gazetesi alınır ve operasyon portalda dökümanlar alanına yüklenir.
İşlemler tamamlandıktan sonra firmalar Figopara satış ekibi ile tedarikçi listelerini paylaşırlar. Satış ekipleri bu tedarikçilerle görüşerek portale üye olmalarını sağlarlar. Tedarikçilerden ekstra bir belge istenmez.
### 2.2. Ürün Akışı
**ALICI - TEDARİKÇİ KURAL TANIMI VE YETKİLENDİRMESİ**
Alıcı Figoportal'a giriş yapar ve Ayarlar > Kurallar altından Tedarikçisinin Alacak Finansmanı ürünü özelinde kural tanımlarını tamamlar ve yetkilendirme yapar. Alıcı kural setinde kredi talebi oluştuğunda, Alıcı Otomatik İlk ve Son onayın olup olmayacağını belirler. Tedarikçinin çalışabileceği finansör kuruluş seçimini yapar. Bu seçimi yapmazsa, tedarikçi kredi talebi sürecinde ilgili finansörü görüntüleyemez ve ondan teklif isteyemez.
Tedarikçisinin alacak ekleyip ekleyemeyeceğinin iznini de alıcı bu aşamada verir. Eğer alıcı tedarikçisi için 'Alacak Ekleme' yetkisi vermezse, tedarikçinin alacaklarını sadece alıcı ekleyebilir.
**ALACAK YÜKLEME**
Alıcı, tedarikçisine 'Alacak Ekleme' yetkisi vermediyse;
Alıcı tarafından alacaklar Figopara Portal'a 2 farklı şekilde yüklenebilir;
· Alıcı, Figopara Portal üzerinden, alacakları "Alıcı İşlemleri" altında 'Alıcısı Olduğum Alacaklar' sayfasından 'Alacak Ekle' butonuna tıklayarak manuel bir şekilde yükleyebilir.
· Alıcı, Figopara Portal üzerinden, alacakları "Alıcı İşlemleri" altında 'Alıcısı Olduğum Alacaklar' sayfasından 'Alacak Ekle' butonuna tıklayarak toplu bir şekilde Excel ile yükleyebilir.
Alıcı, Tedarikçisine 'Alacak Ekleme' yetkisi verdiyse;
Tedarikçi, Figopara Portal üzerinden, alacaklarını "Alacak Finansmanı" sayfasından 'Alacak Ekle' butonuna tıklayarak manuel bir şekilde yükleyebilir.
Tedarikçi, Figopara Portal üzerinden, alacaklarını "Alacak Finansmanı" sayfasından 'Alacak Ekle' butonuna tıklayarak toplu bir şekilde Excel ile yükleyebilir.
Alıcı ve Tedarikçi, Excel ile yükleme kurallarına ve örnek dosyalara Figopara Portal üzerinden Alacak Ekle ekranındaki 'Örnek Şablonu Gör' diyerek ulaşabilir.
**YÜKLENEN ALACAKLARI GÖRÜNTÜLEME**
Alıcı, yüklediği alacakları Figopara Portal'da Alıcı İşlemleri altında 'Alıcısı Olduğum Alacaklar' sayfasından görebilirken Tedarikçi 'Alacak Finansmanı' sayfasından kredi talebi oluşturabileceği alacaklarını görüntüleyebilir. Görüntülenen alacaklar filtrelenebilir ve excel dosyası ile bilgisayara indirilebilir.
Tedarikçi, vade günü geçmiş alacaklarını görüntüleyemez.
**TEDARİKÇİ ALACAK TALEBİ OLUŞTURMA SÜRECİ**
Tedarikçi dilediği alacakları seçerek alacak kredi talebini oluşturur, görüntüleyebildiği ve teklif istediği finansör kuruluşları seçer. Alacak kredi talebi oluştururken üst limit yoktur, alıcı firmanın finansördeki limiti kullanılır.
Bir kredi talebinde birden fazla alacak seçilecek ise ödeme günlerinin aynı olması zorunluluğu vardır. Banka özelinde farklılık gösterebilir.
Tedarikçinin teklifi kabul edebilmesi için Figopara işlem ücretini ödemesi gerekir. İşlem ücreti, alacak bazında Operasyon ekibi tarafından sisteme girilen baremlere göre hesaplanır. (Alacak bazında hesaplanır, talep bazında ödenir.)
Alacak Finansmanı sürecinde; tedarikçi, alıcının Figopara Portal üzerinden tanımlamış olduğu tüm finansörlerden teklif isteyebilir ve gelen tüm teklifleri görebilir.
Tedarikçi istediği teklifi seçebilir fakat mutlaka Figopara işlem ücretinin ödenmesi gerekir. İşlem ücreti ödenmeden, teklif seçme butonları aktif olmaz.
* Teklifin faiz oranı gibi detayların görülebilmesi parametrik yönetilir.
* Alıcı, tedarikçinin teklif isteyebileceği finansörleri tedarikçisini tanımlarken seçmelidir.
* Tedarikçinin seçtiği tüm alacakların alıcısı aynı ve para birimi aynı olmalıdır.
* En az bir adet finansör seçilmelidir.
* Ödeme tarihi dolu olmaldır.
**ALICI ALACAK TALEBİ ONAYI**
Alıcı, kural tanımında otomatik ilk veya son onay yetkisini Tedarikçi firmaya vermediyse tedarikçinin seçtiği alacaklar için ilgili finansörlerlerden teklif alabilmesi için süreci onaylaması gerekir.
Onay sırasında alıcı vade tarihini, tutarı veya seçili finansörleri değiştirebilir.
Alıcı talebi reddederek tüm süreci iptal edebilir. Bu durumda süreç baştan başlamalıdır.
**FİNANSÖR TEKLİF OLUŞTURMA SÜRECİ**
Alıcının onayladığı kredi talebi üzerine;
Finansör, kredi talebi oluşturulduktan sonra tedarikçiye teklif verir.
Bir finansörün bir talebe teklif verebilmesi için tedarikçi, talep oluşturma sürecinde mutlaka ilgili finans kuruluşunu seçmiş olmalıdır.
Tedarikçi, teklif almak istediği finansörü seçtiğinde, ilgili finansöre bir mail gider.
**Teklif Verme Seçenekleri**
Finansör, faiz oranlarını Figopara Portal'da tanımlayarak talebe teklif verebilir.
Finansörün faiz oranları Figopara Portal'da tanımlıysa teklif Figopara tarafından otomatik hesaplanarak Tedarikçiye gösterilir. Bu faiz oranları genel oran, alıcı bazında oran veya alıcının Tedarikçisine özel oranlar şeklinde tanımlanabilir.
Genel oran tanımı varsa teklif oluşur ve onaya düşer. Finansörde onay yetkisi olan kullanıcılar bu oranı onayladıktan sonra teklif tedarikçiye gösterilir.
Genel oran ve aynı zamanda alıcının özel bir oran tanımı varsa alıcının özel oran tanımı ile teklif hesaplanır.
Genel Oran ve aynı zamanda alıcının tedarikçisine özel bir oran tanımı varsa alıcının tedarikçisine özel oran tanımı ile teklif hesaplanır. Olmadığı durumda alıcı bazlı oran tanımına bakılır. Alıcı bazlı oran tanımı yoksa genel oran tanımına bakılır. Onay süreci ile teklif tedarikçiye gösterilir.
**Oran Tanımlama**
Oran tanımları Finansör kullanıcısı tarafından Figopara Finansör Portal > Oranlar sayfasından yapılır veya “Alıcı Bazında Oran Tanımlama” servisi ile Figopara’ya gönderilebilir.
Oran tanımları vade bazında, İç iskonto / Dış iskonto seçimi yapılarak girilir. Sabit oran ya da Libor + Oran şeklinde tanımlanabilir. Libor + Oran tanımlandığında, Figopara günlük olarak Libor bilgisini çeker. ([trlibor.org](http://trlibor.org/))
Finansörün kullandığı hesaplama yöntemi İç iskonto / Dış iskonto formülünden farklıysa, bu Figopara tarafından sisteme eklenebilir. Sisteme eklendiğinde Figopara bir kod üretir. Bu kodu, Finansör kullanıcısı “Özel Hesaplama” alanına yazmalıdır.
Oran tanımlandığında onaya düşüp düşmemesi Operasyon Portal Şirketler > Ayarlar sayfasında yapılan tanım ile belirlenir. Eğer “Faiz oranı tanımlama otomatik onaylansın mı?” Evet seçili ise, herhangi bir onaya tabi olmaz. Hayır seçili olduğunda, yapılan oran tanımı onay bekliyor statüsüne geçer. Finansör onay için yetkili kişi onay verebilir
* Finansör, Figopara Web Servisini çağırarak talebe teklif verebilir.
Öncelikle Finansör tarafından “Alacak finansmanı talepleri sorgulama” servisi çağrılır, ilgili finansör için teklif bekleyen talep olup olmadığı sorgulanır.
Eğer teklif bekleyen bir talep varsa, “Alacak detayı getirme” servisi ile alacak bilgileri finansörün sistemine aktarılır.
Teklif Finansörün sisteminde hazırlanır. Teklif detayları Figopara'da “İskonto Talebine Hesaplanmış Teklif Verme” servisi ile iletilir. Teklifin Tedarikçiye gösterilmesi için mutlaka “İskonto Talebine Verilmiş Teklifi Onaylama” servisi ile iletilen servisin Finansör tarafından onaylanması gerekir.
Teklif verilmeyecekse “İskonto Talebinden Çekilme” servisi ile finansör süreçten çekilebilir. Bu aşamada talebin statüsü “Finans Şirketi Geri Çekildi” olarak güncellenir.
Figopara finansörün teklif verme servisini çağırarak teklifi alır.
Bunun için ilgili finans kurumundan teklif istendiğinde, Figopara finansörün ilgili servisini çağırır.
Servisten gelen yanıta göre alınan teklif tedarikçiye gösterilir.
* Finansör, Figopara ekranlarını kullanarak teklifi manuel verebilir.
Figopara Portal'da teklif verme ekranı kullanılır. Faiz oranı gibi bilgiler girilerek teklif oluşturulur ve “Teklif Ver” butonuna basılarak verilir.
Teklif verildiğinde 'Onay Bekliyor' statüsüne geçer. Bu statüde finansör yetkili kullanıcısı teklifi onaylayabilir veya red edebilir. Eğer red ederse tekrar teklif hazırlama aşamasına geçer. Teklif detayları değiştirilerek tekrar hazırlanabilir.
Onaylandığında, teklif hazır olur ve tedarikçiye gösterilir.
**TEDARİKÇİNİN TEKLİF SEÇME SÜRECİ**
Tedarikçi, finansörlerden gelen istediği teklifi seçebilir fakat Figopara işlem ücretinin ödenmesi gerekir. İşlem ücreti ödenmeden, teklif seçme butonları aktif olmaz.
Talep teklif kabul edildikten sonra “Alıcı Son Onay” tanımlı ise, Alıcı onayına düşer. Alıcı onaylamadan süreç devam edemez.
Onaylanırsa talep Finans Aşaması statüsüne geçer.
\*Teklif kabulü sırasında eğer bir finansör için “IBAN girişi zorunlu mu?” alanı aktifse ve Tedarikçi bu finans kurumunun teklifini kabul ediyorsa Tedarikçinin IBAN’ının sistemde kayıtlı olup olmadığı kontrol edilir. Kayıtlıysa, iskonto IBAN numarası eklenerek oluşturulur ve finansöre bu IBAN bilgisi ile iletilir. Böylece Finansör bu IBAN’a ödemeyi gerçekleştirebilir.
Tedarikçinin IBAN’ı sistemde kayıtlı değil ise; “Bu finans kurumu için IBAN bilgisi zorunludur. Lütfen IBAN bilginizi sisteme girin” uyarısı verilir ve teklifin kabul edilmesine izin verilmez. IBAN girişini Tedarikçi, Ayarlar altından ekledikten sonra teklifin kabul edilmesine izin verilir.
**Talep Statüsü:** Teklif Sürecinde
***
**ÖDEME SÜRECİ**
Finansör Figopara Portal üzerinde süreci Ödeme Alındı statüsüne günceller veya servisler üzerinden ödeme bilgisini kaydeder. Bundan sonraki süreçte ödeme finansör tarafından tedarikçiye yapılır. Süreç sonlanır.
**Talep Statüsü:** Ödeme Alındı
---
# Agent Instructions: Querying This Documentation
If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.
Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:
```
GET https://wiki.figopara.com/int-docs/urun-dokumantasyonu/alacak-finansmani/2.-urun-ozellikleri-ve-akislari.md?ask=
```
The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.
Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.